Leverage คืออะไร

 

Leverage คืออะไร ?

ขอบคุณแหล่งที่มาของข้อมูล    

http://forextrader4you.blogspot.com/

Leverage 1:100 แปลว่า เราใช้ทุนของเราเองเพียง 1 เพื่อสั่งซื้อ-ขาย 100 เช่น เราจะสั่งซื้อ EUR มาถือไว้ โดยจะซื้อที่ราคา 1.3502 จำนวน 100 USD (คือได้มา 74.0631 EUR) เราไม่ต้องใช้ 100 USD ครับ เราจะใช้เพียง 1 USD เพื่อแลก 74.0631 EUR มาถือไว้ ซึ่งเมื่อเราขายคืนไปที่ 1.3552 หรือกำไรมา 0.0050 แทนที่เราจะกำไรแค่ นั้น จะกลายเป็นว่าเราจะทำกำไรได้ 0.50 usd แปลว่าเราสามารถทำกำไรได้ 50% จากเงินที่เราลง (เราลงเพียง $1 เพื่อทำกำไร $0.50)

แต่ไม่ต้อง ห่วงนะครับ ว่าเราจะมีเงินพอรึเปล่า เวลามี Leverage แบบนี้ เพราะเวลาเทรดเราจะสั่งเทรดอย่างมาก ไม่เกิน 40% ของทุน (แต่แนะนำที่ 10% ครับ จะได้มีเหลือไว้แก้ตัว) เช่นถ้าเรามีทุน $100 

เราก็สั่งเทรดเพียง $10 หรือ 10% (แต่เวลาสั่ง $10 คือ 1,000 unit นะครับ ที่ Leverage 1:100) 

10% ที่ใช้ เราจะเรียกว่า used margin เวลาราคาวิ่งขึ้นหรือลง มันจะมาบวก หรือ ลบ ที่ 90% ที่เหลือ

หรือที่เรียกว่า available margin หากเราติดลบไปเรื่อยๆ จน available หมด ระบบจะทำการตัดขาดทุน 

โดยการปิด order นี้ โดยอัตโนมัติ นั่นคือ โบรกเกอร์จะไม่ยอมขาดทุนแทนเราหรอกครับ

คิดคร่าวๆ คือ เราจะทำกำไร (ขาดทุน) ได้ ประมาณ 1% ต่อ pip จากเงินทุนของเรา

(คู่อื่นอาจจะไม่ถึง 1% บางคู่ก็มากกว่า เช่น EUR/GBP ตกประมาณ 2% ครับ)

นั่นหมายความ ว่า ด้วยทุนเพียง $100 (3,400 บาท) คุณจะสามารถทำกำไรได้ถึงจุดละ $1 (สั่งเทรด 10,000 unit) หากทำได้ 10 จุดต่อวัน ก็วันละ $10 หรือ 340 บาท (โดยประมาณ) หรือวันละ 10%

และด้วยทุน เพียง $1,000 (34,000 บาท) เราจะสามารถทำกำไรได้ถึงจุดละ $10 (สั่งเทรด 100,000 unit) หากทำได้ 10 จุดต่อวัน ก็วันละ $100 หรือ 3,400 บาท

หรืออาจจะเริ่มเพียง $1 (34 บาท) โดยจะได้จุดละประมาณ 1 เซ็นต์

ค่อยๆ สะสมไปก็ได้ครับ เพราะมีแล้วคนที่ปั้น $5 จากทุนฟรีที่ Marketiva มีให้ ไปเป็น $1,000 ใน 3 เดือน

ลองคิดดู เล่นๆดู ล่ะกันครับ ถ้าเพียงคุณสามารถทำกำไรได้ 10% ของทุนต่อวัน เพิ่มไปเรื่อยๆ 6 เดือน (120 วันเทรด) จะเป็นเงินเท่าไหร่ จากทุนเพียง $5

เป็น $463,545.34 หรือ 15,765,541.60 บาท ครับ โอ้ววววว พระเจ้าช่วย (ทำได้แค่ 5% ของไอเดียนี้ก็หรูแล้วครับ)

ปกติ EUR/USD จะไม่แรงมาก ทำวันละ 20-30 จุดได้ หากเป็นบางคู่ เช่น GBP/JYP 

(ทุก วันนี้ผมเล่น GBP/JYP เป็นหลัก เพราะแรง เร้าใจ) ผมเคยทำได้มากสุด +250 จุด เพียงช่วงเวลาที่ผมหลับ (เที่ยงคืน) จนมาถึงเวลาที่ผมตื่น (7 โมงครึ่ง) หรือ 250% ของเงินทุนที่ผมเทรด

ที่ Forex4You ให้เราสามารถ up Leverage ได้สูงสุดถึง 1:500 นั่นแปลว่า 

เราใช้ทุนตัวเองเพียง $200 ในการเทรด 100,000 unit (หรือ 1 lot จะได้จุดละ $10) เองครับ

แต่ทั้งนี้ทั้งนั้น Leverage ก็เป็นดาบ 2 คม ที่ทั้งทำให้ รวย-จน ได้ในพริบตา

Leverage และการที่มันวิ่งขึ้นลงทั้งวัน นี่แหล่ะครับ ที่ทำให้ Forex สนุก และเร้าใจ

**การเทรดที่ใช้ Leverage สูง โปรดพิจารณาให้รอบคอบ เพราะยิ่ง Leverage สูง ยิ่งเสี่ยง


อธิบายเพิ่มเติม เพื่อให้เห็นภาพมากขึ้นครับ...

Leverage ที่มากขึ้น ทำให้ใช้ margin น้อยลงครับ เช่น

หากเราสั่งเทรด 1 Lot (บน mt4 จะมีค่าเท่ากับการเทรด Quantity = 100,000 unit ที่ marketiva)

หากใช้ Leverage 1:100 จะใช้ margin = $1,000 โดย 1 pip จะมีค่า = $10
หากใช Leverage 1:200 จะใช้ margin = $500 โดย 1 pip จะมีค่า = $10
หากใช Leverage 1:500 จะใช้ margin = $200 โดย 1 pip จะมีค่า = $10

สังเกตนะครับ ผมสั่งเทรดจำนวนเท่ากัน คือ 1 Lot (หรือ Quantity = 100,000 unit ที่ marketiva ซึ่ง)
และ 1 pip นั้น ไม่ว่าจะใช้ Leverage เท่าไหร่ จะมีค่าเท่ากัน แต่สิ่งที่แตกต่างกันคือ margin ที่ใช้ลดลง

ข้อดีของ Leverage ที่มากขึ้น คือการได้ใช้ margin ลดลง อาจะทำให้ถือลบ ได้นานอีกหน่อย
(ถ้าจะถือจนลบหมดตัว)

แต่ข้อเสียคือ ถ้ามองถึงการใช้ margin และยังคงดูเรื่อง fund management ที่เราพยายามเทรดไม่เกิน 10% ของทุน การที่ Leverage มากขึ้น เช่น เพิ่มจาก 1:100 ไปเป็น 1:200 แล้วเรายังคงเทรดโดยใช้ margin 10% สิ่งที่จะแตกต่างกันคือ (ถ้าทุน $10,000 เทรด โดยใช้ margin $1,000)

1:100 ต้องสั่งเทรด 1 Lot (หรือ 100,000 Quantity) เพื่อใช้ margin $1,000 จะได้ 1 pip = $10 ซึ่งถ้า -900 จุด จะโดน cut loss

แต่

1:200 ต้องสั่งเทรด 2 Lot (หรือ 200,000 Quantity) เพื่อใช้ margin $1,000 จะได้ 1 pip = $20 ซึ่งถ้า -450 จุด จะโดน cut loss

ซึ่ง ถ้าจะใช้ให้ถูก ถึงเราจะเลือก 1:200 เราก็ควรจะเทรดที่ 1 Lot (หรือ 100,000 Quantity) เหมือนเดิม เพื่อที่จะใช้ margin ลดลงเหลือ $500 ซึ่ง 1 pip จะยังคง = $10 และจะโดน cut loss เมื่อ -950 จุด
(ยืดมาได้ 50 จุด จากที่ใช้ 1:100 ที่ลบได้แค่ 900 จุด)

Leverage  ตามคำอธิบายของคุณ  MAX  แห่งเว็บ  thaiforexschool.com

Leverage คือ ระบบยืมเงินครับ เรายืมเงินของโบรกเกอร์มาเทรด หรือโบรกเกอร์ให้เรายืมเงินเทรด
เช่น Leverage 1 : 100 เราใช้เงินของเราเพียง 1 % เพื่อเทรด แต่โบรกเกอร์ให้เรายืมถึง 99%
เราเทรด 1 Lot ในความเป็นจริงแล้ว เราต้องมีเงินสูงถึง 100,000 USD เพื่อเทรด

สมมุติว่า เรา Buy  EUR (ยูโร) ที่อัตราแลกเปลี่ยน EUR/USD  1.4500 แล้วปิดที่ 1.4550 ด้วยจำนวนเงิน 100,000 USD (1 Lot)
เราจะได้ EUR มาทั้งหมด 100,000(usd) /(1.4500(usd)/1eur)=68965.517 EUR
เมื่ออัตราแลกเปลี่ยนเพิ่มขึ้นไป 1.4550 เราก็เอา EUR ที่เราซื้อมาจำนวน 68965.517 EUR ไปขาย เพื่อแลกเป็น USD กลับมา
จะได้เท่ากับ   68965.517(eur)*(1.4550usd/1 eur)=100344.827usd ดังนั้นเราจะได้กำไร 344.827 usd
เราจะเห็นว่า ในการเทรดแต่ละครั้ง ต้องใช้จำนวนเงินเยอะมากๆ ถ้าไม่มีระบบ Leverage มาช่วยเราไว้ เราคงไม่ได้เทรดกันหรอก

ต่อไปเรามาดูโบรกเกอร์เค้ากำหนด Pip Value กันอย่างไร
บาง ทีเราจะเห็นว่า เราเทรดคู่เงิน eur/usd ได้จุดละ 10 $ แต่ทำไมเทรด usd/chf ได้จุดละ 6-8 $ ( 1 Lot standard) หรือเทรด GBP/JPY ทำไมมันได้มากกว่า 1 $
ลองอ่านบทความนี้นะครับ ผมเขียนไว้แล้ว http://thaiforexschool.com/index.php?topic=9.0

มาดู Leverage ค่าต่างๆกันนะครับ ในกรณีนี้ผมจะยกตัวอย่างที่ 1 Lot (100000 usd) เราจะใช้ Margin เท่าไร ในการเทรด
เทรดที่ Leverage 1 : 100 คือใช้ Use Margin 1/100=1 % ของจำนวนเงิน = 1%*100000= 1000 $
จากตัวอย่างข้างบน ถ้าเราเทรดที่ 1 Lot ที่ Leverage 1 : 100 เราต้องใช้ Margin สูงถึง 1000 $

Leverage 1:200 ใช้ Use Magin 1/200=0.005=0.5%    Margin =0.5%*100000=500$
Leverage 1:400 ใช้ Margin 1/400=0.0025=0.25%       Margin =0.25%*100000=250$
Leverage 1:500 ใช้ Margin 1/500=0.0020=0.20%       Margin =0.20%*100000=200$
Leverage 1:1000 ใช้ Margin 1/1000=0.0010=0.1%     Margin=0.10%*100000=100$

นี่ เป็นหลักการคำนวณคร่าวๆครับ แต่ในความเป็นจริง จำนวนมาจิ้นที่ใช้ของโบรกเกอร์ ต้องมีตัวแปรอื่นๆเข้ามาเกี่ยวข้องด้วย หรือโบรกเกอร์อาจจะกำหนดตายตัวไปเลย

เช่น Leverage 1 :100 บางโบรกอาจจะใช้ มาจิ้น 120 $ เพื่อเทรด 1.0 Lot แต่บางโบรกก็ใช้เพียง 100$ เพื่อเทรด 1 Lot

สูตรการคำนวณ Equity( อิไควตี้ หรือ อิควายตี้ อ่านยังไงกันแน่ ฮ่าๆ)
Equity = จำนวนเงินที่สามารถใช้ได้ หรืออาจะจเรียกว่า Available Margin ก็ได้ครับ
Equity= จำนวนเงินทั้งหมดในพอร์ตของเรา (Balance) + จำนวนเงินของพอร์ตที่เป็นบวก -จำนวนเงินของพอร์ตที่ติดลบ

เลือก Leverage และเลือก Lot ให้เหมาะสมกับจำนวนเงิน Balance หรือ Equity ที่มีอยู่ด้วยนะครับ